南京农行:多措并举反电诈 守护群众“钱袋子”

2023-08-30 17:02:56 来源:“学习强国”江苏学习平台

为坚守“金融为民”的初心,打好反诈“组合拳”守好百姓 “钱袋子”,南京农行主动作为、多措并举,按照“事前防范要严、账户防控要准、统筹发展要稳”的工作思路,持续推进金融行业涉诈“资金链”治理,不断提升 打击治理实效。据统计,截至2023年7月末,该行成功堵截各类风险事件619起,帮助银企客户避免了17829万元的资金损失,牢牢筑起防范电信诈骗的坚实防线。


(资料图)

严控新开账户风险 构建和谐消费环境

为从源头控制电信诈骗风险,南京农行利用微信公众号、各类微信群、员工微信朋友圈、网点等渠道投放宣传材料,通过消费者喜闻乐见的反诈宣传方式,积极为广大市民普及金融知识,在保障市民实际需求的基础上,严密防控新开户账户涉案风险,推进构建和谐金融消费环境。

5 月24日,78岁的客户贡女士来到农行玄武后宰门支行办理开卡业务。客户经理询问其开卡用途,客户神秘地表示自己被“国家人才库”选中,将通过新开的银行卡接收大额汇款。当班内勤行长进一步询问后了解到,客户在微信上结识了一个叫“荣玺”的联系人,对方告知其被“大系统”选中,会向其账户转入“功德款”380万。网点再次向客户普及了防范电诈知识,并多次提醒切勿随意点击陌生链接,切勿泄露个人重要信息,最终客户放弃了办卡,并对网点工作人员认真负责的工作态度表示感谢。

南京农行安全提示:天上不会掉馅饼,切不要因为一时贪念而把自己的身份证、银行卡、网银K宝及对公账号、手机卡等重要的个人信息泄露、出借或出售他人,以免资金受损,或成为网络洗钱犯罪的帮凶,让自己滑入违法犯罪的深渊。

提高警惕谨慎汇款 筑牢资金安全防线

近年来,假冒亲人、公安执法部门等哄骗受害人汇款的案例层出不穷。南京农行辖内各网点工作人员凭借细心、耐心、负责的工作态度,多次在关键时刻有效避免或减少消费者的资金损失。

6 月13日,一对老年夫妻来到农行城北华荣支行要求办理12万元大额转账业务。出于谨慎,客服经理询问客户汇款用途。客户表示其孙子因打架被抓捕,公安要求马上汇出保证金。客服经理立即警觉起来,提示客户可能被诈骗,但客户表示不相信。客服经理提示客户先行联系家人,确认孙子的情况;并指出收款方银行卡发卡地在广东,与其孙子在南京打架被抓存在矛盾之处。因客户不听劝阻,执意要求汇款,网点随即报警,并再次请客户立即联系家人。电话打通后,客户和家人核实了情况,其孙子打架被抓事件系子虚乌有,警察赶到后也和网点工作人员一起向客户普及电诈知识,最终客户意识到自己遭遇了电信诈骗,对农行员工表达了感谢之情,并表示今后一定谨慎汇款,不轻信他人。

南京农行安全提示:号称机关单位发放补贴、假冒银行提示刷卡消费、手机号码中奖、电话/电视欠费诈骗、“某公司”积分兑换礼品、冒充熟人打电话、二维码诈骗、“航空公司”提醒航班取消/改签、亲友“出事”急需汇款、虚假高薪招聘等是不法分子的常用诈骗手段。遇到类似情况要多思考、多商量,不轻信陌生人;不透露个人身份信息、支付密码、验证密码、金融信息;陌生人提到转款、汇款时,必须核实。

大力开展反诈宣传 引导市民稳健投资

南京农行积极开展各类宣教,在企业、社区、公园、工地、校园等设置宣传点,同时在“3.15金融消费者权益保护日”、“普及金融知识万里行”等活动中,利用现场讲座、播放金融知识宣传视频、发放金融知识宣传折页等形式,全面提升重点人群的识别和防范金融风险能力。在日常服务工作中,南京农行辖内各网点也多次及时发现、劝阻客户的风险投资行为,保障客户资金安全。

2月20日,客户刘先生来到农行建邺兴隆大街支行,表示自己的银行卡在付款时提示密码不符。客服经理通过系统查询验证,密码正确。客服经理进一步询问客户报错平台名称,客户表示自己在“金钱宝”平台上投资2万元,但一直未返还,现平台通知其再汇款40%的保证金,才能返还前期的全部投资款。客服经理了解情况后立即向客户普及电信网络诈骗安全知识,并建议客户报警处理。在客服经理的耐心劝说下,客户恍然大悟,表示不会再与对方联系,并立即报警。

南京农行安全提示:市民应通过正规平台投资理财,不要相信所谓的“大师指导、内部消息、稳赚不赔”的投资项目。此外,不法分子惯用“高收益以房养老”、虚假养老金代办、虚假养老帮扶等手段进行诈骗,老年人群需擦亮双眼。

未来,南京农行将持续提升员工反诈意识和反诈技能培训,加强反诈宣传力度,增强公众风险防范能力,避免其受到各类电信网络诈骗的侵害,切实保护人民群众的财产安全。

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