为坚守“金融为民”的初心，打好反诈“组合拳”守好百姓 “钱袋子”，南京农行主动作为、多措并举，按照“事前防范要严、账户防控要准、统筹发展要稳”的工作思路，持续推进金融行业涉诈“资金链”治理，不断提升 打击治理实效。据统计，截至2023年7月末，该行成功堵截各类风险事件619起，帮助银企客户避免了17829万元的资金损失，牢牢筑起防范电信诈骗的坚实防线。

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严控新开账户风险 构建和谐消费环境

为从源头控制电信诈骗风险，南京农行利用微信公众号、各类微信群、员工微信朋友圈、网点等渠道投放宣传材料，通过消费者喜闻乐见的反诈宣传方式，积极为广大市民普及金融知识，在保障市民实际需求的基础上，严密防控新开户账户涉案风险，推进构建和谐金融消费环境。

5 月24日，78岁的客户贡女士来到农行玄武后宰门支行办理开卡业务。客户经理询问其开卡用途，客户神秘地表示自己被“国家人才库”选中，将通过新开的银行卡接收大额汇款。当班内勤行长进一步询问后了解到，客户在微信上结识了一个叫“荣玺”的联系人，对方告知其被“大系统”选中，会向其账户转入“功德款”380万。网点再次向客户普及了防范电诈知识，并多次提醒切勿随意点击陌生链接，切勿泄露个人重要信息，最终客户放弃了办卡，并对网点工作人员认真负责的工作态度表示感谢。

南京农行安全提示：天上不会掉馅饼，切不要因为一时贪念而把自己的身份证、银行卡、网银K宝及对公账号、手机卡等重要的个人信息泄露、出借或出售他人，以免资金受损，或成为网络洗钱犯罪的帮凶，让自己滑入违法犯罪的深渊。

提高警惕谨慎汇款 筑牢资金安全防线

近年来，假冒亲人、公安执法部门等哄骗受害人汇款的案例层出不穷。南京农行辖内各网点工作人员凭借细心、耐心、负责的工作态度，多次在关键时刻有效避免或减少消费者的资金损失。

6 月13日，一对老年夫妻来到农行城北华荣支行要求办理12万元大额转账业务。出于谨慎，客服经理询问客户汇款用途。客户表示其孙子因打架被抓捕，公安要求马上汇出保证金。客服经理立即警觉起来，提示客户可能被诈骗，但客户表示不相信。客服经理提示客户先行联系家人，确认孙子的情况；并指出收款方银行卡发卡地在广东，与其孙子在南京打架被抓存在矛盾之处。因客户不听劝阻，执意要求汇款，网点随即报警，并再次请客户立即联系家人。电话打通后，客户和家人核实了情况，其孙子打架被抓事件系子虚乌有，警察赶到后也和网点工作人员一起向客户普及电诈知识，最终客户意识到自己遭遇了电信诈骗，对农行员工表达了感谢之情，并表示今后一定谨慎汇款，不轻信他人。

南京农行安全提示：号称机关单位发放补贴、假冒银行提示刷卡消费、手机号码中奖、电话/电视欠费诈骗、“某公司”积分兑换礼品、冒充熟人打电话、二维码诈骗、“航空公司”提醒航班取消/改签、亲友“出事”急需汇款、虚假高薪招聘等是不法分子的常用诈骗手段。遇到类似情况要多思考、多商量，不轻信陌生人；不透露个人身份信息、支付密码、验证密码、金融信息；陌生人提到转款、汇款时，必须核实。

大力开展反诈宣传 引导市民稳健投资

南京农行积极开展各类宣教，在企业、社区、公园、工地、校园等设置宣传点，同时在“3.15金融消费者权益保护日”、“普及金融知识万里行”等活动中，利用现场讲座、播放金融知识宣传视频、发放金融知识宣传折页等形式，全面提升重点人群的识别和防范金融风险能力。在日常服务工作中，南京农行辖内各网点也多次及时发现、劝阻客户的风险投资行为，保障客户资金安全。

2月20日，客户刘先生来到农行建邺兴隆大街支行，表示自己的银行卡在付款时提示密码不符。客服经理通过系统查询验证，密码正确。客服经理进一步询问客户报错平台名称，客户表示自己在“金钱宝”平台上投资2万元，但一直未返还，现平台通知其再汇款40%的保证金，才能返还前期的全部投资款。客服经理了解情况后立即向客户普及电信网络诈骗安全知识，并建议客户报警处理。在客服经理的耐心劝说下，客户恍然大悟，表示不会再与对方联系，并立即报警。

南京农行安全提示：市民应通过正规平台投资理财，不要相信所谓的“大师指导、内部消息、稳赚不赔”的投资项目。此外，不法分子惯用“高收益以房养老”、虚假养老金代办、虚假养老帮扶等手段进行诈骗，老年人群需擦亮双眼。

未来，南京农行将持续提升员工反诈意识和反诈技能培训，加强反诈宣传力度，增强公众风险防范能力，避免其受到各类电信网络诈骗的侵害，切实保护人民群众的财产安全。